Spoznajte kontrolni seznam svojih strank

Pomembne informacije o vaši stranki so ključnega pomena za njihovo razumevanje.

Zakaj so osnovne informacije pomembne?

Te informacije so ključne za ustvarjanje zaupanja pri vaši stranki. Če jih boste razumeli na globlji ravni, jim boste lahko zagotovili boljše storitve in izdelke. To bo vodilo do baze zvestih strank, ki nenehno podpira vaše podjetje.

Kako pridobiti osnovne informacije?

Te informacije najlažje pridobite tako, da vaše stranke izpolnijo obrazec na spletu ali osebno. Poskrbite, da bo postopek čim lažji. Vključite podatke, kot so:

• ime
• datum rojstva
• naslov
• kontaktni podatki (npr. e-poštni naslov in telefonska številka)

Katera orodja uporabiti za pridobivanje osnovnih informacij?

• sistem za upravljanje odnosov s strankami (CRM) system
• stranka zbirka podatkov
• preprosta preglednica

Naslednji korak pri razumevanju strank je preverjanje njihove identitete. To lahko storite z osebno izkaznico, ki jo je izdal državni organ, kot je potni list ali vozniško dovoljenje.

Zakaj je dokazilo o identiteti pomembno?

Potrjuje, da je stranka to, za kar se predstavlja, in pomaga oceniti vsa tveganja, povezana s poslovanjem z njo.

Kako pridobiti dokazilo o identiteti?

Najboljši način je, da vam stranka posreduje kopijo svojega osebnega dokumenta osebno ali elektronsko. Izvirnik hranite na varnem mestu, saj ga boste potrebovali za svojo evidenco. ID preverite tudi v zanesljivi podatkovni zbirki, kot je National Identity Database.

Katera orodja uporabiti za pridobitev dokazila o identiteti?

• zanesljiva zbirka podatkov o identiteti
• izkaznica, ki jo je izdal državni organ
• UID/potni list, vozniško dovoljenje ali osebna izkaznica volivca
• trenutna izdana osebna izkaznica s strani države
• katera koli veljavna debetna ali kreditna kartica, ki jo je izdala banka

Naslednji korak pri razumevanju vaših strank je preverjanje njihovega naslova, da potrdite, da živijo tam, kjer trdijo, da živijo.

Zakaj je dokazilo o naslovu pomembno?

Potrjuje identiteto stranke in lahko pomaga preprečiti goljufije.

Kako pridobiti dokazilo o naslovu?

Najpogostejši način je, da zahtevate račun za komunalne storitve ali drug uradni dokument, ki vključuje ime in naslov stranke. Za preverjanje njihovih podrobnosti lahko uporabite tudi storitev, kot je LexisNexis.

Če stranka nima fizičnega naslova, boste morali biti ustvarjalni in poiskati druge načine za potrditev njene identitete in lokacije.

Katera orodja uporabiti za pridobitev dokazila o naslovu?

• kopija računa za komunalne storitve (npr. račun za elektriko) s preverljivim naslovom
• vizum/vozniško dovoljenje z digitalno sliko
• kopija registrirane prodajne pogodbe ali najem za prebivanje
• kateri koli identifikacijski dokument v imenu zakonca

Če želite spoznati svoje stranke, morate razumeti njihov profil tveganja.

Zakaj je profiliranje tveganja pomembno?

Profil tveganja pomaga določiti strankine naložbene cilje, časovni horizont in toleranco tveganja. Nujno je, da spoznate profile tveganja svojih strank, da jih lahko bolje povežete s pravimi izdelki in storitvami.

Kako določite strankin profil tveganja?

Obstaja nekaj različnih načinov za določanje strankinih dejavnikov tveganja. En način je, da neposredno vprašate o njih, drugi pa je, da uporabite vprašalnik ali orodje, ki vam bo pomagalo zbrati te informacije.

Ko ga imate, lahko svoje izdelke in storitve povežete s strankami, ki jim ustrezajo.

Katera orodja uporabiti za profiliranje tveganja strank?

• vprašalnik
• naložbeni cilji
• časovni horizont
• toleranca za tveganje

To se lahko nekoliko razlikuje glede na vrsto podjetja.

Zakaj je pomembno pridobiti osnovne podatke o podjetju?

Te informacije pomagajo preprečiti goljufije in oceniti vsa tveganja, povezana s poslovanjem s podjetjem.

Kako pridobiti osnovne podatke o podjetju?

Eden od načinov je iskanje podjetja v Googlu. Druga je uporaba storitve, kot je LexisNexis. Na splošno boste potrebovali:

• polno ime podjetja
• registrirani naslov podjetja
• matična številka podjetja
• registracijska številka za DDV (če obstaja)
• kontaktni podatki (npr. e-poštni naslov in telefonska številka)

Katera orodja uporabiti za pridobivanje osnovnih podatkov o podjetju?

• Iskanje Google
• LexisNexis
• vprašalnik

Vrsta ali status podjetja je še en vidik, ki ga boste morda želeli upoštevati.

Zakaj je pomembno poznati vrsto/status podjetja?

Velikost podjetja vam lahko na primer pove o njegovi kupni moči. Poznavanje panoge vam lahko pomaga bolje razumeti jezik, ki ga uporabljajo vaše stranke, in izzive, s katerimi se vsakodnevno srečujejo.

Kako ugotoviti vrsto/status podjetja?

Eden od načinov je, da poiščete podjetje na Hooversu. Te informacije lahko najdete tudi tako, da v Googlu poiščete podjetje in pogledate njihovo stran »O nas«. Nazadnje jih lahko tudi neposredno vprašate in potrdite z nadaljnjim e-poštnim sporočilom ali telefonskim klicem.

Katera orodja uporabiti za vrste/status podjetja?

• Hoovers
• Google
• e-pošta/telefonski klici

Kaj počne to podjetje? Z drugimi besedami, kakšna je narava njihovega posla?

Zakaj je pomembno poznati naravo poslovanja podjetja?

To vam lahko pomaga ugotoviti, kakšni izdelki ali storitve bi jih morda zanimali.

Kako ugotoviti naravo poslovanja podjetja?

Tukaj so vprašanja, ki jih morate zastaviti, da bodo bolje razumeli podjetje, ki si ga ogledujete.

• Kakšen je njihov poslovni model?
• V kateri panogi so?
• Katere so njihove temeljne vrednote?
• Kakšne vrste izdelkov oz. storitve ponuja to podjetje?
• Ali imajo kakšne nove izdelke ali storitve, ki jih trenutno oglašujejo?
• Kateri so nekateri izmed njihovih najbolj priljubljenih izdelkov ali storitev?

Katera orodja uporabiti za to raziskavo?

• spletno mesto podjetja – stran z informacijami
• pokličite jih
• preberite spletne ocene – spletna mesta, kot sta G2, Capterra

Potrditi morate registrirani naslov podjetja.

Zakaj je pomembno potrditi sedež podjetja?

To pomaga zagotoviti, da je podjetje zakonito in ne poskuša ničesar prikriti.

Kako potrditi sedež podjetja?

Za podjetja s sedežem v ZDA je eden od načinov, da poiščejo podatke o registraciji podjetja v državi, v kateri je registrirano. Drug način je, da poiščete statut družbe pri državi. Nazadnje lahko preverite pri okrožnem uradu v okrožju, v katerem je podjetje registrirano.

Katera orodja uporabiti za potrditev registriranega naslova podjetja?

• Google Zemljevidi
• LexisNexis

Prav tako je pomembno potrditi identiteto direktorjev podjetja.

Zakaj je pomembno potrditi identiteto direktorjev?

Direktorji so ljudje, ki nadzorujejo podjetje. Zato je pomembno vedeti, kdo so in kakšno je njihovo ozadje.

Kako potrditi identiteto direktorjev?

Vprašajte jih za njihovo polno ime, datum rojstva in trenutni naslov. Poleg tega morate zahtevati kopijo njihovega potnega lista ali vozniškega dovoljenja. Preverite lahko tudi javne evidence, da potrdite njihovo identiteto. Bistvo je, da si morate vzeti čas in potrditi identiteto direktorjev podjetja, preden začnete poslovati z njimi.

Katera orodja uporabiti za potrditev identitete direktorjev?

• Iskanje Google
• LinkedIn
• Company House (v ZK)

Ustrezno za podjetja s sedežem v Združenem kraljestvu, Evropi in Avstraliji.

Zakaj je pomembno pridobiti referenčno številko podjetja?

Lahko vam pomaga razumeti njihov poslovni model in velikost.

Kako ugotoviti referenčno številko podjetja?

Najboljši način je, da jih vprašate neposredno. Te informacije lahko najdete tudi na njihovem spletnem mestu ali z iskanjem podjetja v Googlu.

Katera orodja uporabiti za pridobitev referenčne številke podjetja?

• spletno mesto podjetja
• iskalniki, kot je Google
• vprašajte neposredno podjetje

Bonitetna ocena podjetja je dober pokazatelj njegovega finančnega stanja.

Zakaj je pomembno poznati bonitetno oceno podjetja?

Lahko vam pomaga razumeti finančno stanje podjetja in njegovo sposobnost pravočasnega plačila.

Kako ugotoviti bonitetno oceno podjetja?

Eden od načinov je, da poiščete finančne izkaze podjetja in morebitna tveganja. Drugi je, da poiščete finančno poročilo podjetja pri kreditni agenciji.

Dobra bonitetna ocena je običajno vse, kar je nad “investment grade”, kar pomeni, da je podjetje naložba z nizkim tveganjem. Slaba bonitetna ocena je običajno vse, kar je pod “investment grade”, kar pomeni, da je podjetje visoko- tvegana naložba. Če podjetje nima bonitetne ocene, lahko pomeni, da je preveč novo, da bi jo imelo, ali da ni v dobrem finančnem stanju.

Katera orodja uporabiti za spremljanje bonitete podjetja?

• nastavite opozorila pri kreditni agenciji
• uporabite orodje za finančno sledenje, kot sta Bloomberg ali Reuters za pregled finančne dejavnosti

Poskrbite, da boste prejeli informacije, kot so naslov podružnice in številka računa stranke, koda Swift in IBAN.

Zakaj je pomembno poznati bančne podatke podjetja?

Daje vam predstavo o tem, kje podjetje opravlja svoje bančništvo in kakšno finančno zgodovino ima. Te podatke je mogoče uporabiti tudi za pomoč pri izsleditvi podjetja, če vam dolguje denar.

Kako najti bančne podatke podjetja?

Najboljši način, da izveste bančne podatke podjetja, je, da ga neposredno vprašate. Te informacije lahko najdete tudi na njihovi spletni strani ali tako, da poiščete njihove finančne dokumente.

Katera orodja uporabiti za pridobivanje bančnih podatkov?

• Podatkovna zbirka SEC Edgar vključuje finančne transakcije javnih podjetij
• D&B Hoovers nudi podrobne profile podjetij, vključno z bančnimi informacijami
• spletno mesto podjetja – “Contact Us” ali strani “O nas”

Druga pomembna stvar, ki jo morate vedeti o svojih strankah, so ljudje, ki vodijo predstavo, vključno z direktorji, partnerji in lastniki podjetja.

Zakaj je pomembno poznati deležnike v podjetju?

Lahko vam pomaga razumeti proces odločanja v podjetju in vam lahko da tudi vpogled v kulturo podjetja.

Kako spoznati deležnike podjetja?

Naredite seznam partnerjev, direktorjev in lastnikov podjetja, nato pa raziščite vsakega posebej. Poskusite izvedeti čim več o njihovem ozadju, interesih in ciljih za podjetje. To vam bo pomagalo razumeti, kako razmišljajo in kaj jih motivira.

Katera orodja uporabiti za spoznavanje deležnikov podjetja?

• spletno mesto podjetja
• iskalniki, kot je Google
• vprašajte neposredno podjetje

Certifikati so pravni dokumenti, ki dokazujejo ustanovitev podjetja, lastništvo in skladnost s predpisi. Dokumenti, kot so potrdila o ustanovitvi, potrdila o delovanju, memorandum ter statut in dobro stanje, vam lahko dajo predstavo o strukturi podjetja.

Zakaj so certifikati pomembni?

Lahko vam pomagajo razumeti strukturo podjetja in kako deluje.

Kako pridobiti vse ustrezne certifikate?

Certifikate najlažje dobite tako, da jih zahtevate od podjetja samega. Najdete jih lahko tudi pri lokalni gospodarski zbornici ali na spletu prek zbirk podatkov o registraciji podjetij.

Katera orodja uporabiti za pridobivanje certifikatov?

• vprašajte podjetje
• lokalno gospodarsko zbornico
• spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij

Vsako podjetje mora svoj finančni profil pregledati neodvisna oseba ali osebe.

Zakaj so finančne revizije pomembne?

Revizorjevo poročilo vam bo pokazalo, ali so računovodski izkazi točni ali ne.

Kako pridobiti vsa ustrezna revidirana letna poročila/finančne račune/izkaze?

Najboljši način, da pridete do teh dokumentov, je, da jih zahtevate neposredno od podjetja. Najdete jih lahko tudi na spletu v zbirkah podatkov o registraciji podjetij ali v podatkovni zbirki SEC Edgar.

Katera orodja uporabiti za pridobivanje revidiranih letnih poročil/finančnih računov/izkazov?

• vprašajte podjetje
• spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij
• zbirka podatkov SEC Edgar

To je seznam vseh delničarjev v podjetju, ki prikazuje, koliko delnic in kakšen odstotek podjetja ima vsak od njih.

Zakaj je delniška knjiga pomembna?

Lahko vam pomaga razumeti, kdo je lastnik podjetja in koliko nadzora ima. Prav tako vam lahko da vpogled v finančno stanje podjetja.

Kako pridobiti delniško knjigo?

Najboljši način je, da to zahtevate od podjetja samega. Najdete ga lahko tudi na spletu v zbirkah podatkov o registraciji podjetij ali v podatkovni zbirki SEC Edgar.

Katera orodja uporabiti za pridobitev delniške knjige?

• vprašajte podjetje
• spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij
• zbirka podatkov SEC Edgar

Vsako podjetje ima profil tveganja, ki opisuje morebitne grožnje, s katerimi se podjetje sooča.

Zakaj je profil tveganja pomemben?

Lahko vam pomaga razumeti izzive, s katerimi se sooča podjetje, in kako se z njimi spopada. Prav tako vam lahko da vpogled v prihodnje obete podjetja.

Kako pridobiti profil tveganja?

Prosite podjetje za to ali si oglejte finančne izkaze podjetja.

Katera orodja uporabiti za pridobitev profila tveganja?

• Business Risk Navigator – orodje US Small Business Administration
• vprašalnik